સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI)એ એક મોટા અને સંગઠિત આંતરરાષ્ટ્રીય સાયબર છેતરપિંડી નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો છે અને ચાર વિદેશી નાગરિકો સહિત 17 આરોપીઓ સામે ચાર્જશીટ દાખલ કરી છે. તપાસ એજન્સીએ 58 કંપનીઓ સામે મોટી કાર્યવાહી કરી છે. તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે આ સાયબર નેટવર્ક દ્વારા દેશ અને વિદેશમાં રૂ.1,000 કરોડથી વધુ ગેરકાયદેસર નાણાંની લોન્ડરિંગ કરવામાં આવી હતી.

અહેવાલો અનુસાર, આ સાયબર છેતરપિંડી નેટવર્ક દેશભરના અનેક રાજ્યોમાં ફેલાયેલું હતું, જેમાં વિવિધ ઓનલાઈન છેતરપિંડી યોજનાઓ દ્વારા હજારો સામાન્ય નાગરિકોને નિશાન બનાવવામાં આવ્યા હતા. CBI તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે આ સંગઠિત સિન્ડિકેટ ગેરમાર્ગે દોરતી લોન એપ્સ, નકલી રોકાણ યોજનાઓ, પોન્ઝી અને MLM મોડેલ્સ, નકલી પાર્ટ-ટાઇમ નોકરીની ઓફર અને છેતરપિંડીભર્યા ઓનલાઈન ગેમિંગ પ્લેટફોર્મ દ્વારા લોકોને છેતરતો હતો. આ બધી પ્રવૃત્તિઓ પાછળ એક જ નેટવર્કનો હાથ હતો.​​​​​​​

પહેલી ધરપકડ ઓક્ટોબર 2025માં કરવામાં આવી 

ઓક્ટોબર 2025માં, CBIએ આ કેસમાં ત્રણ મુખ્ય ભારતીય સાથીઓની ધરપકડ કરી હતી. ત્યારબાદ, સાયબર અને નાણાકીય ગેરરીતિઓની સ્તર-દર-સ્તર તપાસ સાથે તપાસનો વિસ્તાર કરવામાં આવ્યો.

I4Cના ઇનપુટ બાદ કેસ નોંધવામાં આવ્યો

ગૃહ મંત્રાલય હેઠળ કાર્યરત I4C (ઇન્ડિયન સાયબર ક્રાઇમ કોઓર્ડિનેશન સેન્ટર) ના ઇનપુટના આધારે કેસ નોંધવામાં આવ્યો હતો. શરૂઆતમાં, આ કેસ અલગ-અલગ ફરિયાદો લાગતા હતા, પરંતુ CBI દ્વારા વિગતવાર વિશ્લેષણમાં એપ્સ, ફંડ ફ્લો પેટર્ન, પેમેન્ટ ગેટવે અને ડિજિટલ ફૂટપ્રિન્ટ્સમાં નોંધપાત્ર સમાનતાઓ બહાર આવી.

હાઇ-ટેક છેતરપિંડી કરવામાં આવી રહી હતી

સીબીઆઈ તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે સાયબર ગુનેગારોએ ખૂબ જ સ્તરીય અને ટેકનોલોજી-આધારિત અભિગમ અપનાવ્યો હતો. આમાં ગૂગલ જાહેરાતો, બલ્ક એસએમએસ ઝુંબેશ, સિમ-બોક્સ-આધારિત મેસેજિંગ સિસ્ટમ્સ, ક્લાઉડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, ફિનટેક પ્લેટફોર્મ અને બહુવિધ ખચ્ચર બેંક ખાતાઓનો ઉપયોગ શામેલ હતો. છેતરપિંડીનો દરેક તબક્કો સાચા નિયંત્રકોની ઓળખ છુપાવવા અને કાયદા અમલીકરણ એજન્સીઓથી બચવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો હતો.

૧૧૧ શેલ કંપનીઓ દ્વારા બનાવવામાં આવેલ છેતરપિંડીનું સ્ટ્રક્ચર

સીબીઆઈ તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે આ સાયબર છેતરપિંડી નેટવર્કનો આધાર ૧૧૧ શેલ કંપનીઓ હતો. આ કંપનીઓ ડમી ડિરેક્ટરો, નકલી અથવા ભ્રામક દસ્તાવેજો, નકલી સરનામાં અને ખોટા વ્યવસાયિક હેતુઓ સાથે નોંધાયેલી હતી. આ શેલ કંપનીઓના નામે બેંક ખાતા અને પેમેન્ટ ગેટવે વેપારી ખાતા ખોલવામાં આવ્યા હતા, જેનો ઉપયોગ ગુનાની રકમના સ્તરીકરણ અને ડાયવર્ઝનને ઝડપી બનાવવા માટે કરવામાં આવતો હતો.

૧૦૦૦ કરોડ રૂપિયાથી વધુના વ્યવહારો

સીબીઆઈએ સેંકડો બેંક ખાતાઓનું વિશ્લેષણ કર્યું, જેમાં ખુલાસો થયો કે આ ખાતાઓ દ્વારા ૧૦૦૦ કરોડ રૂપિયાથી વધુ ટ્રાન્સફર કરવામાં આવ્યા હતા. આમાંથી એક ખાતામાં જ ટૂંકા ગાળામાં ૧૫૨ કરોડ રૂપિયાથી વધુની રકમ જમા થઈ ગઈ.

27 સ્થળોએ દરોડા, ડિજિટલ પુરાવા જપ્ત

સીબીઆઈએ કર્ણાટક, તમિલનાડુ, કેરળ, આંધ્રપ્રદેશ, ઝારખંડ અને હરિયાણામાં 27 સ્થળોએ સર્ચ ઓપરેશન હાથ ધર્યા. મોટી સંખ્યામાં ડિજિટલ ઉપકરણો, દસ્તાવેજો અને નાણાકીય રેકોર્ડ જપ્ત કરવામાં આવ્યા હતા, જેની ફોરેન્સિક તપાસ કરવામાં આવી હતી.

વિદેશથી ઓપરેશનલ કંટ્રોલ

ફોરેન્સિક તપાસમાં બહાર આવ્યું છે કે સમગ્ર સાયબર ફ્રોડ નેટવર્ક વિદેશથી ઓપરેશનલ રીતે નિયંત્રિત થઈ રહ્યું હતું. તપાસમાં એ પણ જાણવા મળ્યું છે કે બે ભારતીય આરોપીઓના બેંક ખાતાઓ સાથે જોડાયેલ UPI ID ઓગસ્ટ 2025 સુધી વિદેશી સ્થળેથી સક્રિય હતું. આ સ્પષ્ટપણે માત્ર દેખરેખ જ નહીં પરંતુ વિદેશથી રીઅલ-ટાઇમ ઓપરેશનલ કંટ્રોલ પણ દર્શાવે છે.

વિદેશી માસ્ટરમાઇન્ડની ભૂમિકા 2020થી કાર્યરત હતી

સીબીઆઈ તપાસમાં એ પણ બહાર આવ્યું છે કે 2020 થી વિદેશી હેન્ડલરોના ઇશારે ભારતમાં શેલ કંપનીઓ બનાવવામાં આવી રહી હતી. આ વિદેશી માસ્ટરમાઇન્ડ્સની ઓળખ ઝુ યી, હુઆન લિયુ, વેઇજિયન લિયુ અને ગુઆનહુઆ વાંગ તરીકે કરવામાં આવી છે.

ભારતીય સહયોગીઓએ સામાન્ય નાગરિકો પાસેથી ઓળખ દસ્તાવેજો એકત્રિત કર્યા, તેમના નામે કંપનીઓ નોંધાઈ અને બેંક ખાતા ખોલ્યા. આ ખાતાઓ દ્વારા, સાયબર છેતરપિંડીની રકમને પછી નાણાંના ટ્રેલને છુપાવવા માટે બહુવિધ પ્લેટફોર્મ અને ખાતાઓ દ્વારા રૂટ કરવામાં આવતી હતી.

આ કલમો હેઠળ કેસ દાખલ

સીબીઆઈએ ચાર વિદેશી માસ્ટરમાઇન્ડ, તેમના ભારતીય સહયોગીઓ અને 58 કંપનીઓ સામે ગુનાહિત કાવતરું, બનાવટી દસ્તાવેજોનો ઉપયોગ અને પ્રતિબંધિત અનરેગ્યુલેટેડ ડિપોઝિટ સ્કીમ્સ એક્ટ, 2019 ના આરોપો હેઠળ કેસ દાખલ કર્યો છે. આ કાર્યવાહી ઓપરેશન ચક્ર-V હેઠળ કરવામાં આવી હતી, જે સંગઠિત અને આંતરરાષ્ટ્રીય સાયબર નાણાકીય ગુનાઓ સામે સીબીઆઈના ખાસ ઓપરેશન છે.